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锦州银行业绩变脸:预亏40亿至50亿元 引入战投盼转机

发布日期:2019-08-26
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  预亏40亿至50亿元!锦州银行业绩“变脸”,引入战投盼转机

  在2018年年报“爽约”144天后,锦州银行交出了一份惨淡的答卷。

  近日,锦州银行在港交所发布公告称,预期2018年将净亏损约40亿至50亿元,同时预计2019年上半年将净亏损约5亿至10亿元。

  “虽对其经营状况不良有所预期,但还是出乎意料。”业内人士对《国际金融报》记者表示。

  截至8月23日,锦州银行股票仍处于停牌状态。

锦州银行业绩变脸:预亏40亿至50亿元 引入战投盼转机

  对于一家城商行而言,亏损50亿元究竟意味着什么?未来,这家银行又是否能够重新“振作”?

  丈量:亏损40亿至50亿元的伤害

  根据锦州银行发布的盈利警告,该行预计2018年将录得净亏损40亿至50亿元;2019年上半年预计还会有5亿至10亿元净亏损。

  对于亏损原因,锦州银行称,主要由于为应对资产质量下行和不良资产未结清余额的增加,以及执行国际财务报告准则第9号(IFRS 9),采用预期损失模型,增加计提金融资产减值准备,以增强风险抵御能力。

  同时,锦州银行还表示,目前公告所载资料仅基于董事会对当前可得资料的初步评估,尚未经审计委员会或外部核数师确认,预期将于8月底或之前刊发2018年年度业绩公告及2019年中期业绩公告。

  在业内人士看来,随着锦州银行屡屡延期公布业绩、及遭遇核数师“出走”等一系列风波后,经营业绩不佳早在预料之中,但亏损如此之大还是有点意外。

  “对于锦州银行仅半年内便亏损高达40亿至50亿元还是很出乎意料的,可以说它的亏损情况很严重,在银行业也属于较为罕见的。”某银行业资深分析人士对《国际金融报》记者坦言。

  从披露数据来看,锦州银行上市后多年经营业绩一度表现良好,2017年录得净利润约90.9亿元,2018年上半年录得净利润约43.4亿元。但之后,业绩却发生大逆转。

  那么,40亿至50亿元亏损该怎样去量化衡量?

  对此,麻袋研究院高级研究员苏筱芮对《国际金融报》记者表示,“净亏损40亿元对一家银行算不算多?又是否在锦州银行承受范围内,需要结合其过往历史业绩来衡量,如果过往业绩实力强、家底丰厚,那么还不会达到濒临破产的边缘,只会元气大伤罢了。”

  从资产规模上看,锦州银行是辽宁省当地仅次于盛京银行的城商行,截至2018年6月30日,该行共有机构数量237家,资产总额达7484亿元,贷款总额2482亿元,存款总额3516亿元。

  不过,值得注意的是,锦州银行不良贷款率呈现攀升态势。2013年至2017年,该行的不良贷款率分别为0.87%、0.99%、1.03%、1.14%、1.04%。2018年上半年,锦州银行不良贷款率上升至1.26%,较2017年末上升0.22个百分点。

  在中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军看来,锦州银行业绩“变脸”,仅半年内便由盈利43.4亿到亏损40亿-50亿元,可能与其不良资产增长较快有关。“锦州银行在它的金融投资里有大量的资产投向了所谓的非标资产,当市场发生变化、监管规则出现变化的时候,这种高风险高收益率的资产,风险一下子爆发出来,导致它的盈利状况出现了完全翻转”。

  曙光:引入三家战投新股东

  在经历重重磨难后,锦州银行似乎迎来“曙光”。在当地政府、银保监局、及央行等相关部门的支持指导下,7月底锦州银行顺利引入三大战略投资新股东。

  7月28日,工商银行、中国信达资产管理股份有限公司(下称“中国信达”)、中国长城资产管理股份有限公司(下称“长城资产”)及锦州银行相继发布公告,宣布该行股份转让的事宜。

  工商银行表示,拟通过工银投资出资不超过30亿元受让锦州银行内资股股份,占锦州银行普通股股份总数的10.82%;中国信达表示,拟受让锦州银行的内资股股份,占锦州银行普通股股份总数的比例为6.49%;长城资产表示,近日与锦州银行部分股东签署股份转让协议,拟受让锦州银行部分存量内资股股份。

  紧接着,锦州银行高层也来了一轮“大换血”。据悉,锦州银行原行长刘泓因个人健康原因辞任,由工商银行工作超25年“老兵”郭文峰挂帅新行长。在换帅公告发布仅三天后,辽宁银保监局便火速批准了郭文峰的任职资格,与此同时,锦州银行多位高管也获得监管任职资格批复,包括两位副行长杨卫华和康军,及首席财务官余军。

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